Регистрация с помощью Госуслуг:

При тапе происходит переход на web-view и происходит авторизация через портал Госуслуг, после чего данные, полученные от портала автоматически подставляются в нужные поля. Недостающие данные пользователь вводит самостоятельно. В случае, если пользователь прошел авторизацию через Госуслуги, проверка в СМЭВ опускается

Регистрация через СМЭВ:

При выборе регистрации через СМЭВ пользователь вводит все данные самостоятельно, в конце процесса регистрации происходит автоматическая проверка данных через систему СМЭВ Поочередно заполняются экраны с шагами регистрации

Все API, необходимое для взаимодействия между мобильным приложением и бэк частью в процессе регистрации реализуется на стороне заказчика, в т.ч. выдача актуальной ссылки на портал Госуслуг и СМЭВ, получение пользовательских данных от Госуслуг, получение сгенерированных документов на подпись, получение СМС для ПЭП и саму передачу введенных пользователем данных в бэк-офис заказчика

Персональные данные полученные из Госуслуг и недоступные для редактирования

Часто может возникать ситуация, когда паспортные данные клиента подтягиваются из ЕСИА, но не блокируются. К чему ведет проблема: клиент может изменить данные полученные из Госуслуг, а следовательно мы фиксируем некорректные данные в системах.

Существует следующее решение: поля, полученные из Госуслуг станут недоступны для редактирования. Таким образом, паспортные данные, полученные из Госуслуг являются идентификационными и, в случае только одного доступного сервиса идентификации — Госуслуги, не должны быть доступны для корректировки.

Подключение тестов в профиле пользователя и экранах инструмента

Реализовано тестирование инвесторов на право торговли сложными инструментами, согласно ФЗ-233

Экран состоит из нескольких анкет, по количеству типов сложных инструментов.

Также переход к тестам осуществляется с экрана Инструмент, если для данного инструмента нужны дополнительные права, которых нет у пользователя.

При тапе на кнопку “Пройти тест” открываются экраны с вопросами где можно выбрать один или несколько ответов, также переключаться между вопросами с помощью стрелочек.

По прохождению тестирования появляется экран с результатом.

После успешного прохождения пользователю в Базе данных прописывается право на торговлю данным типом инструментов.

Разнообразьте варианты оформления приложения

Произвольный или определяемый устройством пользователя переход UI мобильного приложения в темную тему для облегчения взаимодействия с приложением в помещениях с низкой интенсивностью освещения или в вечернее время.

Поддержка нескольких языков в мобильном приложении.

Мультиязычность в мобильном приложении позволяет пользователям выбирать язык интерфейса, обеспечивая тем самым удобство использования и повышая удовлетворенность пользователей. Это достигается за счет создания отдельных файлов ресурсов для каждого поддерживаемого языка, локализации макетов и адаптации текстов, что делает приложение доступным для широкой аудитории и способствует его глобальной популярности.

Информирование о долях портфеля по инструментам

Круговая диаграмма показывает доли продуктов в портфеле и реализована на экране «Портфель». Также эта информация может отображаться в разрезе конкретного договора или счета.

Сортировка секторов на диаграмме осуществляется по часовой стрелке по убыванию значения доли, начиная с верхней точки круга. Доли рассчитываются в процентах. При тапе на часть диаграммы отображается Название, Рыночная стоимость и Доля в портфеле.

Отображение маржинальных показателей в портфеле клиента:

уровень (коэффициент) достаточности средств;

начальная маржа;

минимальная маржа;

НПР1 (разница между стоимостью портфеля и начальной маржой);

НПР2 (разница между стоимостью портфеля и минимальной маржой);

стоимость портфеля;

доступно для покупки не маржинальных инструментов;

скорректированная маржа (с учетом активных заявок);

уровень устойчивости портфеля (низкая или недостаточная ликвидность на основании начальной и минимальной маржи).

Управление брокером через программный интерфейс доступностью МТ в разрезе договоров (кроме квалифицированных инвесторов, которым МТ разрешена всегда). Отображение в портфеле у договора признака доступности МТ.

Вывод сообщения о необходимости подключения МТ через брокера при попытке выставления заявки с договора с не подключенной МТ и привлечением заёмных денежных средств или активов.

При заполнении заявки на покупку/продажу с договора с подключенной МТ:

отображение максимального количества лотов, доступных для покупки/продажи за счёт собственных средств/активов (без учёта комиссии);

отображение максимального количества лотов, доступных для покупки/продажи с привлечением заёмных средств/активов брокера (без учёта комиссии);

в случае превышения введённого количества лотов над максимальным количеством лотов, доступных для покупки/продажи за счёт собственных средств/активов (без учёта комиссии), отображение подсказки о предоставлении заёмных средств/активов брокера;

в случае превышения введённого количества лотов над максимальным количеством лотов, доступных для покупки/продажи с привлечением заёмных средств/активов брокера (без учёта комиссии), делать кнопку «Купить»/«Продать» недоступной.

Настройка справочников Тарифы. Шкала по типам комиссий и диапазонам оборота (суммы сделок) за фиксированный период.

Способы расчёта:

без учёта оборота;

от оборота за день;

за месяц;

от суммы заявки.

Учётная запись пользователя привязывается к тарифу.

На этапе заполнения реквизитов заявки выполняется предварительный расчёт и отображение комиссий в зависимости от настроек справочников и тарифа пользователя.

Специальный экран для просмотра очереди заявок («стакана»)

С экрана «Инструмент» происходит переход на экран «Стакана» по тапу на кнопку Открыть очередь заявок.

В данном случае на страницу добавлена плашка позиции по инструменту.

Отображаются строки с актуальными заявками на продажу и покупку, которые фигурируют на бирже в настоящий момент, с указанием количества этих заявок.

При тапе на строку с ценой происходит переход к заявке по указанной цене, противоположной по направлению. Если строка показывает количество заявок на покупку, при тапе на строку осуществляется переход к созданию заявки на продажу по этой цене и наоборот.

Также на экран создания заявки осуществляется переход кнопками Продать и Купить.

Настройка и администрирование

Модуль позволяет пользователям устанавливать автоматические ограничения на убытки. Стоп-лосс. При достижении заданного уровня убытков, система автоматически закрывает позицию, минимизируя риски и защищая капитал клиента.

Пользователи могут задавать целевые уровни прибыли. Тейк-профит. При достижении этих уровней система автоматически закрывает позиции, фиксируя прибыль и обеспечивая оптимизацию доходов.

Преордер — шаблон заявки на покупку или продажу инструмента созданный брокером и отправленный клиенту на согласование.

Преордер не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и подготавливается на основании ранее полученной от клиента информации о принятом инвестиционном решении.

Альтернативный режим отображения изменения стоимости инструмента за период

Свечной график отображает несколько свечей в рамках заданного периода. Чем больше интервал свечи, выбранный в нижнем меню, тем больше период.

При тапе на свечу открывается дополнительное окно с информацией о Цене открытия, Цене закрытия, Максимальной и Минимальной цене (во временном интервале свечи), Объеме торгов и Дате.

Возможности и особенности графиков:

На линейном графике возможность выбора периода двумя пальцами и отображение изменения бумаги за выбранный период.

На свечном графике отображение сделок и заявок клиента с выводом информации сколько куплено/продано, средняя цена покупки и продажи в этот период свечи (день, час, 5 минут и т.д).

Изменение масштаба свечного графика.

Достраивание свечей онлайн по текущим котировкам.

В приложении реализованы полноэкранные графики с возможностью изучать динамику рынка с помощью инструментов технического анализа.

На данный момент реализовано 11 инструментов таких как:

Произвольная горизонтальная линия

Линия тренда

Линии канала

Уровни Фибоначчи

Скользящая средняя

Линии Боллинджера

MACD

ROC

RSI

Momentum

Stochastic

Каждый из инструментов обладает тонкими настройками, с помощью которых можно прогнозировать изменения цен на основе закономерностей, прослеживаемых в прошлом в аналогичных обстоятельствах

Выставление заявок на валюту в сотых долях лота.

Отображение заявок и сделок с дробными лотами в операциях.

Список объектов первичного размещения

Размещения загружаются из модуля Букбилдинга (QUIK) в Базу данных Trade (CloudFactory). Имеется возможность обогатить описание размещения дополнительными данными в административном приложении dictionary. Отображается список размещений с краткой информацией о размещении.

Просмотр карточки размещения

При тапе на размещение, открывается полная карточка размещения, где отображается подробная информация о размещении, также есть возможность подать заявку на участие в размещении. Заявка подается аналогично обычным рыночным заявкам через стандартные компоненты CloudFactory

Вывод средств

В общем смысле неторговые поручения через Модуль Неторговых Поручений QUIK (Выводы, Переводы) представляет собой размещение в Базе Данных Instructions (QUIK) заявок на вывод ДС с биржевого счета на банковский счет по реквизитам банковского счета или перевод ДС с одного биржевого счета на другой.

Информация и выбор способа пополнения брокерского счета..

Экран способов пополнения счёта в мобильном приложении обычно предоставляет пользователю различные варианты внесения средств на свой баланс.

Основные доступные способы включают банковскую карту банка эмитента (брокера), любую другую банковскую карту и платеж с помощью Системы быстрых платежей (СБП).

Реализация экранов контактной информации и оффлайн-точек взаимодействия с клиентом.

Экран «Карта отделений и филиалов» в мобильном приложении обычно содержит интерактивную карту, на которой отмечены все офисы продаж компании. Пользователь может приблизить или отдалить карту, а также осуществить поиск офиса по адресу или названию. При нажатии на значок офиса появляется дополнительная информация, такая как адрес, график работы, контактные данные и, возможно, отзывы клиентов.

Раздел «Контактная информация» в приложении обычно представлен списком всех доступных контактов компании, включая телефоны, электронную почту и социальные сети. Пользователь может выбрать нужный контакт и сразу же связаться с ним, нажав соответствующую кнопку.

Процедура обмена документами в мобильном приложении включает аутентификацию пользователя, скачивание приложения при необходимости, сохранение данных пользователя, обмен документами с подтверждением их получения, что обеспечивает безопасность и контроль над процессом обмена.

Процедура обмена документами в мобильном приложении начинается с аутентификации пользователя, после чего, если приложение ещё не установлено на устройстве, оно скачивается из магазина приложений. Затем происходит запись данных пользователя, таких как имя, адрес электронной почты и другая необходимая информация. Далее пользователь может обмениваться документами с другими пользователями через приложение, отправляя их напрямую или сохраняя в облачном хранилище. После получения документа пользователь подтверждает его получение, что позволяет отправителю удалить документ из своего устройства. Эта процедура обеспечивает безопасность обмена данными и контроль над процессом обмена документами.

Будьте на связи с клиентами для решения их задач

Текстовый чат пользователя с оператором технической поддержки с возможностью выполнения базовых операций через ключевые фразы. Реализуется через подключение стороннего веб-сервиса чата.

Отображение календаря купонных и дивидендных выплат, прогноз кэшфлоу по купонам и дивидендам по портфелю клиента

Отображение прошедших и прогнозируемых поступлений

Реализация отображения купонного и дивидендного дохода как по отдельным инструментам, так и по портфелю клиента в целом

Отображение новостей и аналитики по инструментам и рынкам

Реализация отображения потока новостей по отдельным продуктам и рынкам в ленте событий, внутри инструментов или в отдельных разделах.

Сторис — современный и удобный способ оперативно рассказать клиентам о новостях или инвестидеях.

Помогут донести важную информацию, например, об изменениях тарифов или предстоящем/произошедшем обновлении приложения.

Как работает

Как правило сторис располагают на главном экране приложения, там где они сразу будут видны пользователю при входе. По тапу на картинку предпросмотра осуществляется открытие выбранной сторис, где пользователь увидит изображения, текст и кнопки для перехода внутри приложения или на внешний ресурс.

Пользователь может перелистывать картинки внутри одной сторис и перемещаться между соседними сторисами.

Настройка и администрирование

Добавление контента для отображения внутри сторис производится специалистом с помощью простого интерфейса справочника Dictionary.Admin.

Здесь есть все необходимые поля для наполнения контента:

Добавление изображений

Добавление заголовков и текстов и настройка кнопок

Период отображения

И другое

Поcле настройки и сохранения сторис оно автоматически отобразится в приложении.

Подборка предложений от аналитиков компании с рекомендациями по покупке или продаже ценных бумаг, фондов или других инвестиционных инструментов.

Экран «Инвестиционные идеи» в мобильном инвестиционном брокерском приложении представляет собой подборку предложений от аналитиков компании, которые могут включать в себя рекомендации по покупке или продаже ценных бумаг, фондов или других инвестиционных инструментов.

Эти предложения могут быть основаны на анализе рынка, экономических показателей и других факторов. Пользователь может просмотреть детали каждой инвестиционной идеи, включая обоснование, потенциальную доходность и риски, а также принять решение о её реализации.

Продвигайте финансовые продукты в виде инвест-идей

Загрузка собственных инвестиционных идей по биржевым инструментам с возможностью быстрого перехода из инвест-идеи к созданию заявки. Предварительное принятие пользовательского соглашения перед доступом к списку инвест-идей.

Реализация раздела «Школа инвестора» для возможности пользователям пройти онлайн обучение путем ознакомления с теоретическими материалами и прохождением тестирования.

Материалы состоят из набора уроков, сгруппированных в курсы. Каждый курс может являться частью группы курсов. В каждом курсе могут быть уроки, для которых есть возможность прохождения тестирования.

Геймификация с использованием подарочной акции за выполнение целевых действий клиента

Акция является виртуальной, цена которой может варьироваться в зависимости от рыночных котировок. При этом ее нельзя будет приобрести, только продать.

Этот инструмент является эффективным для формирования маркетинговых кампаний, направленных на привлечение как новых, так и существующих клиентов.

Разделение дашбоарда на модули

Структура клиентских активов

Показатели

Активность

Неторговые операции

Анализ активности

Сделки ОТС

Размещения

Контент

Он-бординг

Оценки

Робот-советник

Дашборд представляет собой форму отчета с разделением на категории отображаемых данных.

Период подсчета отчета

Отчет строится на основе двух, изменяемых вверху, параметров. При первоначальной загрузке в качестве даты отчёта берется текущая дата, а в качестве референтной даты — минус один месяц от текущей. Все данные отображаются по состоянию на дату отчёта, а изменение считается относительно состояния на референтную дату, то есть за период между этими датами.

Принцип работы

При загрузке данных фронт часть вызывает API, которое в свою очередь вызывает хранимую процедуру (хп) в базе данных, после чего хп передает рассчитанные данные в API, затем API на фронт (это упрощенная схема взаимодействия между всеми частями)

Назначение:

Сервис служит для массового выполнения заявок при условии, что на счете нет бумаг не участвующих в стратеги, баланс счета достаточен и на счете нет никаких валют кроме валюты используемой стратегией. Проверки перечисленных условий происходят в местах вызова данного экрана (экран "портфель", "портфель, детализация счета" и "экран отключенных рекомендаций" ), повторно данные проверки реализованы в условиях отображения кнопки «Ребалансировка» (например при выполнении условий перестало хватать средств для стратегии).

Как работает:

Пользователь предварительно проходит анкетирование с присвоением ему риск-профиля. В административное рабочее место загружаются, а в дальнейшем редактируются, модельные портфели соответствующие возможным типам риск-профиля (агрессивный, сбалансированный, консервативный и тд). Сервис автоматически рассчитывает перечень и доли финансовых инструментов которые необходимо продать из текущего портфеля, и приобрести для соответствия модельному портфелю и направляет массовые заявки. Первоначальное приведение к модельному портфелю происходит последовательным выполнением рекомендуемых торговых операций в дальнейшем ребалансировка происходит по нажатию одной кнопки.

Экраны кабинета, списка клиентов

Включает карточку клиента, вкладки с информацией, документами, адресами и другими данными клиента, общие клиентские возможности управления.

Экраны отслеживания информации по всем клиента

Открытые депозиты, банковские карты, контроль и мониторинг активных процессов (регистраций) клиентов.

Системные функции

Пользователи и роли в системе, контроль очередей интеграций (входящие и исходящие) системы.

Достижение желаемой цены

Пользовательские уведомления о достижении желаемой цены. Уведомление по изменению цены инструмента можно создать на карточке данного инструмента. При достижении указанной цены будет автоматически сгенерировано и отправлено push сообщение

Совершенные сделки

Уведомление о совершении сделки. Автоматически генерируется при переходе заявки в состояние свершившейся сделки

Настраиваемые уведомления

Кастомные уведомления. Администратор системы через приложение dictionary может заполнить необходимые поля, чтобы создать уведомление с произвольным содержимым. Поддерживаются диплинки в приложении, что позволяет по нажатию на пуш переходить сразу в нужный раздел приложения

Анализируйте действия пользователя и улучшайте качество обслуживания

Публикация общих метрик в Yandex.AppMetrica для сбора статистических данных и последующего изучения активности пользователей в сервисах Яндекса.

Показатели для отдельных акций:

Волатильность с учетом периода (day / week / month)

Бета-коэффициент инструмента относительно портфеля

Компонентная стоимость-под-риском с учетом периода (component Value-at-Risk, вклад инструмента в VaR портфеля) — в долях единицы и в валюте расчета

Индивидуальная стоимость-под-риском с учетом периода (individual Value-at-Risk) — в долях единицы и в валюте расчета

Показатели для портфеля акций:

Объем портфеля в валюте расчета

Волатильность с учетом периода (day / week / month)

Экспоненциально взвешенная волатильность с учетом периода (day / week / month)

Параметрическая стоимость-под-риском с учетом периода (parametric Value-at-Risk) — в долях единицы и в валюте расчета

Параметрическая экспоненциально взвешенная стоимость-под-риском с учетом периода (parametric exponential Value-at-Risk) — в долях единицы и в валюте расчета

Историческая стоимость-под-риском с учетом периода (historical Value-at-Risk) — в долях единицы и в валюте расчета

Доходность с учетом периода в долях единицы

Бета-коэффициент портфеля относительно индексов RTS и IMOEX

Индексы Шарпа (отношение доходности к волатильности) дневной и годовой

Показатели для отдельных облигаций:

Код (режим торгов + тикер)

Стоимость инструмента в портфеле в валюте расчета

Стоимость инструмента в портфеле в валюте инструмента

"Справедливая" стоимость позиций в портфеле облигаций (Mapped Cash Flow, дисконтированный по процентным ставкам КБД) в валюте расчета

Вес инструмента в портфеле в долях единицы

Компонентная стоимость-под-риском с учетом периода (component Value-at-Risk, вклад инструмента в VaR портфеля) - в долях единицы и в валюте расчета. Value-at-Risk рассчитывается как параметрическая на основе риска по методу Cash Flow Mapping

Показатели для портфеля облигаций:

Объем портфеля в валюте расчета

Дюрация портфеля в годах

Модифицированная дюрация портфеля в годах

Доходность к погашению в процентах годовых

Волатильность портфеля облигаций по методу Cash Flow Mapping с учетом периода с учетом периода

Параметрическая стоимость-под-риском (CFM.VaR) с учетом периода, рассчитанная на основе риска по методу Cash Flow Mapping — в % и в валюте расчета

Индексы Шарпа (отношение доходности к волатильности) дневной и годовой

Аналитическая база данных

Предназначенная для обработки операций всех типов финансовых инструментов и всех видов сделок в режиме онлайн.

Возможности

Возможность просмотра позиции на любую историческую дату.

Построение графика доходности, прибыли за период с возможностью сравнения с выбранными бенчмарками.

Построение отчета по прибыли на любой произвольный период с детализацией по счетам, типам активов.

Отображение всех типов комиссий и их детализация

Отображение купонов, дивидендов, погашений

Отображение пополнений и выводов

Возможность построения единой Истории операции, включающей как сделки так и все неторговые операции на одном экране.

Рабочее место для сотрудников с возможностью смотреть все перечисленные выше данные по любому клиенту

Возможности

Модуль встроен в рабочее место Инвест Советников, для возможности отслеживания позиций, прибыли и действий пользователей.

Модуль является основой для автоматизированных уведомлений менеджеров клиента, советников о том, что у клиента происходят выводы/полонения, просадки по какому-либо активу или портфелю в целом, отсутствие сделок в течение какого-то периода и т.д.

Рассчитываются на основе данных отчетности МСФО, которая оперативно раскрывается через Центр раскрытия корпоративной информации Интерфакс.

Учитываются прогнозные значения отчётности, собираемые от аналитиков.

Для непубличных компаний строятся прогнозы финансовых коэффициентов на основе оригинальной экспонометрической модели.

Рассчитываемые мультипликаторы:

Market Cap, P/E, Forward P/E (scoring), Forward P/E (analyst), P/S, архивы! Forward P/S (scoring), Forward P/S

Доходы и расходы:

EBITDA, CAPEX, FCFF, FCFE, FFO

Коэффициенты:

ROE, ROA, ROI, ROS, L/A, EPS, Leverage

Обязательства и капитал:

Equity, Total debt, Net debt, Short- term debt, Long-term debt

Обязательства и капитал:

Beta, Free float, Traded volume

Модуль «Риск-доходность портфеля» предназначен для оценки инвестиционных рисков портфеля

Он позволяет пользователям анализировать и сравнивать показатели риска и доходности для различных типов ценных бумаг. Расчеты производятся отдельно для «Портфеля акций и фондов» и «Портфеля облигаци». В данном контексте "Портфель" означает группу типов ценных бумаг, на которые разбиваются договоры пользователя

Модуль предоставляется как облачный сервис, что обеспечивает высокую производительность и доступность